FBI เตือนการหลอกลวงการขุดสภาพคล่อง DeFi หลีกเลี่ยงการหลอกลวง "Liquidity Mininga"

FBI

ตามประกาศเมื่อวันที่ 21 กรกฎาคมโดยสำนักงานสืบสวนกลางแห่งสหรัฐอเมริกา (FBI) การหลอกลวงการขุดเพื่อสภาพคล่องของสกุลเงินดิจิทัลที่รู้จักกันในชื่อ “Liquidity Mininga” ทำให้เกิดการสูญเสียสูงถึง 70 ล้านดอลลาร์ตั้งแต่เดือนมกราคม 2019 การหลอกลวงรูปแบบใหม่นี้ด้วยการเพิ่มขึ้นของการกระจายอำนาจทางการเงิน (DeFi) ได้รับการบรรจุเป็นผลิตภัณฑ์ทางการเงินแบบบล็อกเชนที่ให้ผลตอบแทนสูง และผู้ใช้ที่ไม่ตระหนักถึงการป้องกันจะโดนกระสุนปืนใหญ่เคลือบน้ำตาล เช่นเดียวกับการหลอกลวงแบบดั้งเดิม: " คุณคือ โลภดอกเบี้ยสูง และพวกมิจฉาชีพก็จ้องที่เงินต้นของคุณ”

การขุดสภาพคล่องคืออะไร?

การขุดสภาพคล่อง การขุดเป็นผลิตภัณฑ์ของ DeFi ในสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมธนาคารรับงานการยอมรับสกุลเงิน: กองทุนสำรองที่จัดตั้งขึ้นโดยธนาคารให้สภาพคล่องสำหรับการแลกเปลี่ยน ในยุคของ DeFi เราไม่ต้องการสถาบันที่รวมศูนย์เป็นผู้ให้บริการอีกต่อไป แต่โปรโตคอลมีการขุดสภาพคล่องเพื่อสร้างกลุ่มทุนแบบกระจายศูนย์ มันเป็นกลยุทธ์การมีส่วนร่วมของเครือข่าย ผู้ใช้สามารถส่งโทเค็นไปยังโปรโตคอล DeFi กองทุนรวมให้ สภาพคล่องจึงได้รับรายได้

ผู้ใช้แต่ละรายจำเป็นต้องฝากสินทรัพย์ทั้งสองของคู่การซื้อขายเข้าในกองทุนตามสัดส่วน และรับค่าธรรมเนียมการจัดการที่เกี่ยวข้องของกองทุนรวมตามกฎบางอย่าง ดังนั้นการกระทำของผู้ใช้แต่ละรายที่ฝากเงินเข้าโปรโตคอล DeFi และการจัดหาสภาพคล่องเพื่อสร้างรายได้จึงเรียกว่าการขุดสภาพคล่อง

ลักษณะของการหลอกลวงการขุดสภาพคล่อง

กระบวนการของการหลอกลวงการขุดเพื่อสภาพคล่องที่ FBI กล่าวถึงนั้นเกือบจะเหมือนกับขั้นตอนปกติของการฉ้อโกงทางโทรคมนาคมแบบดั้งเดิม:

1. นักต้มตุ๋นสร้างความไว้วางใจกับเหยื่อผ่านการแชท

2. ใช้ดอกเบี้ยสูงเป็นเหยื่อล่อหลอกให้คนฝากเงินเข้าแพลตฟอร์มฉ้อโกงการขุดสภาพคล่อง

3. หลอกเหยื่อให้เชื่อมโยงกระเป๋าสตางค์กับแอปหลอกลวง

4. การขออนุญาตผู้ที่ตกเป็นเหยื่ออนุญาตให้ผู้หลอกลวงถอนเงินจากกระเป๋าเงินได้ไม่จำกัด

5. ขโมยเงินได้สำเร็จ ผู้เสียหายไม่สามารถรับเงินคืนได้

การหลอกลวงการขุดสภาพคล่องมักมีลักษณะดังต่อไปนี้:

• คนแปลกหน้าใช้ความคิดริเริ่มในการแชทกับคุณและให้คำแนะนำในการลงทุน

• ดึงดูดผู้คนสู่แพลตฟอร์มเลียนแบบที่ไม่คุ้นเคยอย่างสมบูรณ์ด้วยผลกำไรที่เกินจริง (มากถึง 2% -3% ต่อวัน)

• จะเห็นตัวเลขที่อ้างว่า "ให้ผลตอบแทนสูง" บนแดชบอร์ดข้อมูลการลงทุนปลอม

• เหยื่อไม่เสียเงินทั้งหมดตั้งแต่เริ่มต้น เมื่อเงินลงทุนถึงจำนวนหนึ่ง สแกมเมอร์จะ "จับทุกอย่าง"

• คนรู้จักอาจแนะนำแบบจำลองโครงการ Ponzi ได้ โดยทั่วไปแล้วผู้ฉ้อโกงจะสนับสนุนให้ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อเชิญเพื่อนมาลงทุนร่วมกันและให้ "ผลกำไร" เพิ่มเติม

วิธีหลีกเลี่ยงการตกเป็นหลอกลวง:

• ทำวิจัยของคุณเอง (DYOR): เนื่องจากเป็นการหลอกลวง คนโกหกจะเปิดเผยเคล็ดลับของเขาในรายละเอียดอย่างแน่นอน ดังนั้นเมื่อเจอเรื่องดีเกี่ยวกับ "พายในท้องฟ้า" คุณควรดำเนินการตรวจสอบอย่างละเอียดทุกด้าน ของมัน

• เมื่อคุณรู้ว่ามีบางอย่างแปลก ๆ เกี่ยวกับชื่อโดเมน โปรดอย่าเชื่อมต่อกระเป๋าเงินดิจิตอลของคุณกับไซต์

• อย่าโอนเงินให้ชาวเน็ตตามใจ แม้ว่าคุณจะคิดว่าคุณกลายเป็น "เพื่อน" ไปแล้วก็ตาม

• ใช้ตัวตรวจสอบการอนุญาตกระเป๋าสตางค์ของบุคคลที่สามเป็นประจำเพื่อยืนยันว่าคุณอนุญาตให้เว็บไซต์ลอกเลียนแบบบางเว็บไซต์หรือ Dapps เข้าถึงกระเป๋าเงินของคุณโดยไม่ได้ตั้งใจหรือไม่