รายงานล่าสุดของ FATF | ส่วนใดของสินทรัพย์เข้ารหัสที่จะกลายเป็นจุดสนใจของกฎระเบียบในช่วงครึ่งหลังของป


บทความนี้เขียนโดย David Carlisle | Elliptic
บทความนี้เขียนโดย David Carlisle | Elliptic

เมื่อวันที่ 30 มิถุนายน หน่วยงาน Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งเป็นผู้กำหนดมาตรฐานระดับโลกสำหรับการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อสู้กับมาตรการทางการเงินในการก่อการร้าย (AML/CFT) ได้เผยแพร่รายงานเกี่ยวกับการใช้แนวทางสินทรัพย์ดิจิทัล การเปิดตัวรายงานนี้ถือเป็นการครบรอบ 3 ปีหลังจากที่ FATF เผยแพร่ Guide to Cryptoassets และ Cryptoasset Service Providers (VASP) เป็นครั้งแรกในปี 2019


รายงาน FATF เป็นการอ่านที่จำเป็นสำหรับทีมการปฏิบัติตามกฎระเบียบในธุรกิจสินทรัพย์เข้ารหัสลับและสถาบันการเงิน ให้มุมมองของ FATF ในเรื่องกฎระเบียบที่ต้องเผชิญกับอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับทั่วโลกและหน่วยงานกำกับดูแล จากการอ่านรายงาน ทีมการปฏิบัติตามกฎระเบียบสามารถเตรียมพร้อมสำหรับความท้าทายของการพัฒนากฎระเบียบที่จะเกิดขึ้น ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า


DeFi: การไหลข้ามสายโซ่มีความเสี่ยงมากขึ้น

ประเด็นสำคัญที่ FATF เน้นย้ำในรายงานคือการเติบโตของการกระจายอำนาจทางการเงิน (DeFi) ในคำแนะนำฉบับปรับปรุงซึ่งเผยแพร่ในเดือนตุลาคม 2564 FATF ได้เรียกร้องให้ประเทศต่างๆ ปฏิบัติตามข้อกำหนด AML/CFT สำหรับผู้ที่สามารถควบคุมบริการ DeFi เช่น DeFis Decentralized Exchange (DEXs) นี่เป็นลำดับความสำคัญที่ FATF ระบุ ส่วนหนึ่งเพื่อตอบสนองต่อการเพิ่มขึ้นของอาชญากรรมที่เกี่ยวข้องกับ DeFi


ในรายงานล่าสุด FATF ระบุว่าอุตสาหกรรม DeFi เติบโตขึ้นแม้ในช่วงเวลาสั้น ๆ แปดเดือนนับตั้งแต่มีการออกคำแนะนำเมื่อปีที่แล้ว จากข้อมูลของ FATF การเติบโตอย่างรวดเร็วและวิวัฒนาการของอุตสาหกรรม DeFi นั้นมีความเกี่ยวข้อง เนื่องจากอาจนำไปสู่การเร่งความเร็วและการเพิ่มความเสี่ยงเพิ่มเติม


ข้อกังวลแรกของ FATF คือ แม้ว่าจะมีการเรียกร้องให้รัฐควบคุม DeFi แต่โปรโตคอล DeFi และแอปพลิเคชันที่กระจายอำนาจส่วนใหญ่ทำงานนอกขอบเขตของระเบียบข้อบังคับ ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลบางแห่งได้เริ่มดำเนินการบังคับใช้กับโปรโตคอล DeFi ที่ไม่เป็นไปตามข้อกำหนด ส่วนใหญ่ยังไม่ได้ควบคุมพื้นที่ สิ่งนี้ถือเป็นช่องโหว่ของ FATF เนื่องจากอนุญาตให้อาชญากรใช้บริการ DeFi ได้อย่างอิสระ


ข้อกังวลที่สองของ FATF เกี่ยวกับ DeFi คือการใช้เครื่องผสมอาหารเพื่อการฟอกเงินในพื้นที่ DeFi ที่เพิ่มขึ้น โดยอาชญากรไซเบอร์รวมถึงแฮกเกอร์ชาวเกาหลีเหนือที่ใช้บริการผสมกันมากขึ้นเพื่อพยายามปกปิดกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น Tornado Cash เครื่องผสมเหรียญที่เป็นที่ชื่นชอบมากที่สุด แฮกเกอร์


ประการที่สาม FATF เน้นย้ำถึงความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมข้ามสายโซ่ในพื้นที่ DeFi ตาม FATF: "โปรโตคอล DeFi สามารถใช้ในการดำเนินการ 'hop-chaining' ซึ่งทำให้การทำธุรกรรมยากขึ้นต่อการติดตาม" Hop-chaning คือเมื่ออาชญากรแลกเปลี่ยนเงินระหว่างสินทรัพย์ดิจิทัลต่างๆ เพื่อสร้างความสับสนให้กับการบังคับใช้กฎหมายกับการติดตามกองทุน . ในระบบนิเวศ DeFi สิ่งนี้ทำได้โดยใช้สะพานข้ามสาย ทำให้ผู้ใช้สามารถโอนเงินระหว่างบล็อกเชนได้อย่างราบรื่น


สะพานข้ามสายโซ่กำลังกลายเป็นส่วนสำคัญที่เพิ่มขึ้นของ "ระบบนิเวศของอาชญากร" ผู้ดำเนินการที่ผิดกฎหมาย เช่น ผู้โจมตีแรนซัมแวร์และแฮกเกอร์ สามารถใช้บริการเหล่านี้เพื่อฟอกเงินระหว่างบล็อกเชนต่างๆ นอกจากนี้ เงินทุนที่ข้ามสายโซ่ผ่านสะพานข้ามสายโซ่มีความเสี่ยงต่อแฮ็กเกอร์ ในช่วงหกเดือนแรกของปี 2022 เพียงลำพัง แฮ็กเกอร์ได้ขโมยทรัพย์สิน crypto มูลค่ากว่า 1 พันล้านดอลลาร์จากสะพานข้ามเครือข่ายหลายแห่ง


การให้ความสำคัญกับประเด็นเหล่านี้ของ FATF ส่งสัญญาณที่ชัดเจน: กิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับเครื่องผสม DeFi และสะพานข้ามสายโซ่จะกลายเป็นประเด็นที่น่ากังวลด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี 2565


ดังนั้น เพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของ DeFi, VASP และสถาบันการเงินควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาใช้การวิเคราะห์บล็อคเชนเพื่อตรวจจับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับตัวผสม DeFi และสะพานข้ามสายโซ่


กระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การคุมขัง

อีกประเด็นหนึ่งที่ FATF กล่าวถึงในรายงานคือปัญหาที่ขัดแย้งกันตลอดเวลาของกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การรับฝากทรัพย์สิน


FATF ได้เน้นย้ำถึงความเสี่ยงของกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การคุมขัง: พวกเขาอนุญาตให้ผู้ใช้ทำธุรกรรมโดยไม่ต้องมีหน่วยงานที่ได้รับการควบคุมที่สามารถตรวจสอบผู้ใช้ KYC ได้ เมื่อเร็ว ๆ นี้ รองรัฐมนตรีกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เรียกกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การคุมขังว่าเป็นความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายโดยเฉพาะ เนื่องจากอนุญาตให้ผู้ใช้ทำธุรกรรมนอกขอบเขตของระเบียบข้อบังคับ เมื่อเร็ว ๆ นี้สหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักรได้ยื่นข้อเสนอเพื่อจัดการกับความเสี่ยงของกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การคุมขัง


รายงานล่าสุดของ FATF เน้นว่าอีกหลายประเทศยังคงกำหนดขั้นตอนที่จะดำเนินการเพื่อลดความเสี่ยงของกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การคุมขัง อย่างไรก็ตาม FATF ตั้งข้อสังเกตว่าบางประเทศมองว่าการวิเคราะห์บล็อคเชนเป็นส่วนสำคัญของงาน


ในความคาดหมายของการตรวจสอบกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นของกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การคุมขัง VASP ควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าพวกเขาได้ใช้โซลูชันการวิเคราะห์บล็อคเชนที่สามารถช่วยระบุกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การคุมขังที่มีความเสี่ยงสูงต่อการเงินที่ผิดกฎหมาย


NFTs: วาดภาพความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น

เช่นเดียวกับ DeFi โทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ (NFTs) เป็นนวัตกรรมการเข้ารหัสอื่นที่พัฒนาขึ้นในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา และ FATF เชื่อว่าความเสี่ยงมีการเปลี่ยนแปลงอย่างต่อเนื่องเนื่องจากตลาดที่เติบโตอย่างรวดเร็ว


โดยเฉพาะอย่างยิ่ง FATF เชื่อว่าการขยายตัวของ NFT ไปสู่ตลาดที่ไม่ใช่การเงินและจำนวนการซื้อและขาย NFT ที่เพิ่มขึ้นของกระเป๋าเงินอาจส่งผลต่อการเปลี่ยนแปลงของความเสี่ยง นอกจากนี้ FATF ยังตั้งข้อสังเกตว่า NFTs นำเสนอความท้าทายด้านกฎระเบียบบางประการ เนื่องจากเป็นการยากที่จะจำแนกประเภทภายในกรอบกฎหมาย ขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์และลักษณะของหลักทรัพย์ งานศิลปะ หรือสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งสามารถกำหนดลักษณะของกฎระเบียบที่ควรใช้ ประเทศส่วนใหญ่ยังไม่ได้ชี้แจงข้อตกลงด้านกฎระเบียบสำหรับการควบคุมตลาด NFT ซึ่งอาจทำให้ความเสี่ยงของ AML/CFT รุนแรงขึ้น


NFT สามารถก่อให้เกิดความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินได้มากมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ตลาด NFT มีความเสี่ยงที่จะเกิดการฉ้อโกง ซื้อขายล้างข้อมูลและยักยอก เสี่ยงต่อการถูกแฮ็กและขโมย และอาจถึงขั้นคว่ำบาตร


เมื่อ FATF และหน่วยงานกำกับดูแลเริ่มตรวจสอบความเสี่ยงในพื้นที่ NFT ทีมการปฏิบัติตามกฎระเบียบควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าสามารถลดความเสี่ยงด้านอาชญากรรมทางการเงินได้


ตัวอย่างเช่น VASP สามารถใช้ประโยชน์จากโซลูชันการคัดกรองธุรกรรมเพื่อระบุว่าพวกเขากำลังประมวลผลการชำระเงินที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงและการโจรกรรม NFT หรือไม่ และยังสามารถใช้เครื่องมือนิติวิทยาศาสตร์แบบหลายสกุลเงินเพื่อทำการวิเคราะห์ในเชิงลึกของการชำระเงินในสินทรัพย์ดิจิทัล เช่น Ethereum ไม่ว่าจะเป็น ที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินที่ผิดกฎหมาย ใช้ NFT เพื่อสนับสนุนสมาคมอาชญากร


กฎการเดินทาง: จำเป็นเพื่อต่อสู้กับการหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรและแรนซัมแวร์

ในเดือนตุลาคม 2018 FATF ได้เริ่มเรียกร้องให้ประเทศต่างๆ ใช้กฎการเดินทาง ซึ่งเป็นข้อกำหนดที่มีมายาวนานสำหรับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม กับ VASP แก่นของกฎการเดินทาง กฎการเดินทางกำหนดให้ VASP ระบุผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ของธุรกรรมที่เกินจำนวนที่กำหนด และเพื่อส่งข้อมูลและข้อมูลไปยังคู่สัญญา VASP อย่างปลอดภัย วัตถุประสงค์ของกฎคือเพื่อช่วยผู้บังคับใช้กฎหมายในการตรวจจับและตรวจสอบการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ ในพื้นที่สินทรัพย์ crypto


รายงานล่าสุดของ FATF เสนอคำเตือนที่เฉียบขาดแก่ประเทศสมาชิกและ VASP ที่ไม่ได้ปฏิบัติตามกฎการเดินทาง - ประเทศต่างๆ ควรกำหนดข้อมูลและข้อกำหนดในการแบ่งปันข้อมูลบน VASP ตามมาตรฐาน FATF FATF เชื่อว่าอัตราปัจจุบันของการดำเนินการตามกฎการเดินทางของประเทศและภาคเอกชนนั้นช้าเกินไป และความล่าช้าต่อไปจะก่อให้เกิดความเสี่ยงที่สำคัญต่อระบบการเงินระหว่างประเทศ


ตามรายงาน มีเพียง 29 ประเทศจาก 98 ประเทศที่สำรวจโดย FATF เท่านั้นที่นำกฎการเดินทางมาใช้เป็นข้อกำหนดในท้องถิ่นสำหรับ VASP เนื่องจาก FATF ได้ออกแนวทางปฏิบัติเมื่อสามปีที่แล้ว และมีเพียง 11 เท่านั้นที่บังคับใช้และตรวจสอบอย่างจริงจัง


แม้จะมีโซลูชันการปฏิบัติตามกฎการเดินทางในตลาด แต่การขาดความเร่งด่วนในประเทศต่างๆ สามารถยับยั้งการปฏิบัติตาม VASP ได้


รายงานระบุความเสี่ยงสองด้านที่ก่อให้เกิดความเสี่ยงโดยเฉพาะ หากไม่ปฏิบัติตามกฎการเดินทาง:


ประการแรกเกี่ยวข้องกับการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตร FATF ตั้งข้อสังเกตว่า "การดำเนินการอย่างรวดเร็วของกฎการเดินทางของ FATF เป็นส่วนสำคัญในการสนับสนุนการระบุคู่สัญญาที่มีประสิทธิภาพและการคัดกรองการคว่ำบาตรที่มีประสิทธิภาพ"


ประการที่สองคือแรนซัมแวร์ เนื่องจากผู้โจมตี ransomware มักจะจ่ายเงินให้กับการดำเนินการทางอาญาในบริการแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ไม่มีการควบคุมในประเทศที่ไม่สามารถใช้มาตรฐาน FATF การบังคับใช้กฎการเดินทางที่ได้รับการปรับปรุงในทางทฤษฎี - ตรวจสอบให้แน่ใจว่า VASP รวบรวมข้อมูลเกี่ยวกับคู่สัญญา ข้อมูลเพิ่มเติมที่จะช่วยบังคับใช้กฎหมาย


รายงานยังระบุด้วยว่าการวิเคราะห์บล็อคเชนเป็นวิธีที่สำคัญในการขัดขวางแรนซัมแวร์ ตาม FATF: "เครื่องมือบล็อคเชนสนับสนุนและแจ้งกรณีการบังคับใช้กฎหมายที่ประสบความสำเร็จ การคว่ำบาตรทางการเงินที่กำหนดเป้าหมาย และการดำเนินการอื่น ๆ เพื่อขัดขวางการจัดหาเงินทุนของแรนซัมแวร์"


การตรวจสอบเพิ่มเติมโดย FATF จะกระตุ้นให้ประเทศต่างๆ เร่งดำเนินการตามกฎการเดินทาง และทีมปฏิบัติตามควรดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าพวกเขาพร้อมที่จะปฏิบัติตาม


สรุป

รายงาน FATF ฉบับใหม่ระบุประเด็นสำคัญที่จะอยู่ในอันดับต้น ๆ ของวาระการกำกับดูแลในช่วงครึ่งหลังของปี 2565 และต่อ ๆ ไป Cross-chain DeFi, non-custodial wallets, NFTs และการปฏิบัติตามกฎการเดินทางจะเป็นข้อกังวลหลักสำหรับทีมปฏิบัติตาม VASP


ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีความสามารถในการวิเคราะห์บล็อคเชนที่ช่วยให้คุณตรวจจับและจัดการกิจกรรม DeFi ข้ามสายโซ่และความเสี่ยงจากตัวผสม DeFi เช่น Tornado Cash

ใช้ประโยชน์จากการวิเคราะห์บล็อคเชนเพื่อระบุกระเป๋าเงินที่ไม่ใช่การคุมขังที่เกี่ยวข้องกับผู้ถูกลงโทษ แก๊งแรนซัมแวร์ และผู้ดำเนินการที่ผิดกฎหมายอื่นๆ ตรวจจับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการใช้ NFT อย่างผิดกฎหมาย เรียนรู้เกี่ยวกับวิธีแก้ปัญหากฎการเดินทางและเตรียมพร้อมสำหรับการปฏิบัติตาม

แท็ก:

Sponsored